Pravidla AML a identifikace klienta

1. Právní základ

Povinnosti v oblasti prevence praní peněz a financování terorismu vyplývají zejména z:

• zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu;
• příslušných nařízení Evropské unie v oblasti AML;
• zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech;
• požadavků České národní banky.

2. Identifikace a ověření klienta

Před navázáním obchodního vztahu může obhospodařovatel požadovat zejména:

• doklad totožnosti (občanský průkaz, cestovní pas);
• potvrzení adresy trvalého bydliště nebo sídla;
• informace o původu finančních prostředků;
• informace o skutečném majiteli;
• údaje o daňové rezidenci;
• informace potřebné k posouzení statusu kvalifikovaného investora.

3. Ověření statusu kvalifikovaného investora

Fond je určen výhradně kvalifikovaným investorům ve smyslu § 272 zákona č. 240/2013 Sb. Obhospodařovatel je povinen ověřit, zda zájemce splňuje zákonné podmínky pro kvalifikovaného investora, a to před přijetím úpisu investičních akcií.

4. Zjišťování skutečného majitele

U právnických osob, svěřenských fondů a jiných právních uspořádání je nutné identifikovat skutečného majitele v souladu se zákonem č. 37/2021 Sb., o evidenci skutečných majitelů. Nominee a zprostředkovatelské vztahy musí být transparentně uvedeny.

5. Rizikový přístup

Obhospodařovatel uplatňuje rizikově orientovaný přístup. V případě zvýšeného rizika mohou být vyžadovány dodatečné podklady a vysvětlení. Relevantními faktory jsou zejména geografický původ klienta, politická exponovanost, komplexní vlastnické struktury a neobvyklé transakční vzorce.

6. Odmítnutí a ukončení vztahu

Obhospodařovatel může odmítnout navázání obchodního vztahu nebo ukončit stávající vztah, pokud klient neposkytne požadované informace, poskytne nepravdivé údaje nebo pokud existuje podezření na praní peněz či financování terorismu.

7. Uchovávání dokumentace

AML/KYC dokumentace je uchovávána po dobu stanovenou zákonem (minimálně 10 let po ukončení obchodního vztahu) a je zpřístupňována výhradně oprávněným orgánům a osobám v souladu s právními předpisy.